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業務内容 ・個人富裕層担当:外訪もしくは来店にて富裕層個人のお客さまの資産運用、承継対策について相談にのる。投資信託、債券、保険、不動産(グループ会社に連携)、遺言といった様々な商品性やマーケット環境を日々勉強し、顧客提案をする。 ・法人担当:中堅中小企業中心に担当。与信先で20社程。融資業務が中心で、その為に与信先への業績ヒアリングを試算表、決算書等の受け入れにより徹底。その点期日管理が多い。営業目標を達成するために、関連会社(ニコス、ファクター、不動産、信託、リース、証券など)の商品、提供できる商品幅を勉強。顧客のことを知ると同時に、どんな商品が有効かよく考え、連携やアレンジしていく力が求められる。 窓口担当:9時〜15時までは窓口開店期間につき顧客対応。最近だと人数を大幅に減らされている関係で、デジタルシフト化が進んでいる。顧客にロビーでインターネットバンキングの案内をしたりとデジタル化に応対。
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